เทรดทอง คือ การซื้อขายเพื่อทำกำไรจากส่วนต่างราคาทองคำ โดยผู้เทรดไม่ต้องถือครองทองคำจริง ราคาที่ใช้อ้างอิงมาจาก ราคาทองคำตลาดโลก (Gold Spot) ซึ่งเสนอราคาเป็นดอลลาร์สหรัฐต่อทรอยออนซ์ และเรียกด้วยสัญลักษณ์ XAUUSD ในตลาด Forex

สามช่องทางหลักที่ผู้ลงทุนไทยเข้าถึงได้คือ ซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์ ผ่านแอปของผู้ค้าทองในประเทศ Gold Futures บนตลาด TFEX และ Gold CFD (XAUUSD) กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ ทั้งสามแบบอ้างอิงราคาคนละชุดและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลคนละหน่วยงาน

บทความนี้อธิบายทั้งการเทรดทองคืออะไร ความต่างของแต่ละช่องทาง วิธีคำนวณราคาทองไทยจากราคาทองโลก ต้นทุนจริงต่อรอบการเทรด และความเสี่ยงที่ต้องบริหาร ผู้ที่ต้องการดูเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์ทองคำ XAUUSD หรือขั้นตอนการเริ่มเทรดทองแบบละเอียด เริ่มจากสองหน้านี้ได้

⚠️ คำเตือนความเสี่ยง: การเทรดทองผ่านตราสารที่มี Leverage อย่าง CFD และ Futures มีความเสี่ยงสูงที่จะขาดทุนอย่างรวดเร็ว ผู้ลงทุนรายย่อยจำนวนมากขาดทุนเงินลงทุน กรุณาลงทุนด้วยเงินที่รับความสูญเสียได้เท่านั้น

เทรดทอง คืออะไร?

เทรดทอง คือ การซื้อขายเพื่อทำกำไรจากส่วนต่างราคาทองคำ เป้าหมายอยู่ที่รอบการเคลื่อนไหวของราคา ผู้เทรดจึงไม่ต้องรับมอบทองคำจริงเลยแม้แต่บาทเดียว

ทองคำที่อ้างอิงในตลาดโลกคือ ทองคำสปอต (Gold Spot) ความบริสุทธิ์ 99.99% เสนอราคาเป็นดอลลาร์สหรัฐต่อทรอยออนซ์ ต่างจากการซื้อทองเก็บที่เน้นถือครองทองจริงระยะยาวเพื่อรักษามูลค่า

การเทรดทองคืออะไรที่ต่างออกไปจึงอยู่ตรงรอบการซื้อขายที่สั้นกว่า เงินเริ่มต้นต่ำกว่า และหลายช่องทางเปิดสถานะซื้อ (Long) หรือขาย (Short) ได้ ทำให้ทำกำไรได้ทั้งจังหวะราคาขึ้นและราคาลง

ข้อแลกเปลี่ยนคือความเสี่ยงที่สูงขึ้น โดยเฉพาะช่องทางที่มี Leverage ซึ่งขยายทั้งกำไรและขาดทุนในสัดส่วนเดียวกัน เหตุผลที่ทำให้เทรดทองคํา คือ เรื่องที่คนสนใจมากขึ้นจึงมาพร้อมความเสี่ยงที่ต้องเข้าใจก่อนเริ่ม

XAUUSD คืออะไร? XAU คืออะไร?

XAUUSD คือ สัญลักษณ์คู่ราคาระหว่างทองคำกับดอลลาร์สหรัฐในตลาด Forex ส่วน XAU คือ รหัสสากลของทองคำตามมาตรฐาน ISO 4217 ซึ่งมาจาก Au หรือสัญลักษณ์ธาตุทองในตารางธาตุ

ราคา XAUUSD จึงหมายถึงทองคำ 1 ทรอยออนซ์มีค่าเท่ากับกี่ดอลลาร์สหรัฐ ตัวเลขนี้เคลื่อนไหวตลอดเวลาทำการตามอุปสงค์อุปทานในตลาดโลก

สเปกของสัญญา XAUUSD กำหนดขนาดสถานะไว้ดังนี้

1 lot	= ทองคำ 100 ทรอยออนซ์
0.1 lot	= 10 ทรอยออนซ์
0.01 lot	= 1 ทรอยออนซ์ (เล็กสุดที่มือใหม่ใช้)

เทรดหุ้นทองคํา คือ อะไร? หุ้น XAUUSD คือ อะไร?

คำว่า เทรดหุ้นทอง เล่นหุ้นทอง หรือ หุ้น XAUUSD เป็นคำที่ผู้ลงทุนไทยเรียกกันเองจนติดปาก ในทางเทคนิค XAUUSD จัดเป็นคู่ราคาโลหะมีค่า ไม่มีบริษัท ไม่มีปันผล และไม่มีสิทธิผู้ถือหุ้น

สิ่งที่ซื้อขายกันคือคู่ราคาทองคำกับดอลลาร์สหรัฐผ่านสัญญา CFD หรือสัญญาล่วงหน้า กำไรขาดทุนมาจากส่วนต่างราคาเพียงอย่างเดียว

ที่ต้องแยกให้ชัดคือ หุ้นเหมืองทอง ซึ่งเป็นหุ้นของบริษัทที่ขุดและผลิตทองคำจริง ราคาได้รับผลจากทั้งราคาทองและผลประกอบการบริษัท บางช่วงราคาทองขึ้นแต่หุ้นเหมืองลงก็เกิดขึ้นได้

เทรดทอง กับ ออมทอง / ซื้อทองแท่ง ต่างกันอย่างไร?

สามคำนี้ถูกใช้สลับกันบ่อย ทั้งที่เป้าหมาย ต้นทุน และความเสี่ยงคนละเรื่อง ตัวแยกหลักมีสองอย่างคือได้ทองจริงหรือไม่ และตั้งใจถือนานแค่ไหน

ออมทองเหมาะกับการทยอยสะสมระยะยาว ส่วนเทรดทองเหมาะกับการหาผลตอบแทนจากรอบราคาระยะสั้นถึงกลาง สองเส้นทางนี้ใช้ทักษะและวินัยคนละชุดกัน

เทรดทอง กับ เทรด Forex ต่างกันอย่างไร?

การเทรดทองคํา forex ใช้แพลตฟอร์มและกลไกการส่งคำสั่งชุดเดียวกับการเทรดคู่เงิน ความต่างสำคัญอยู่ที่ตัวขับเคลื่อนราคา

คู่เงินขยับตามส่วนต่างนโยบายการเงินระหว่างสองประเทศ ส่วนทองคำขยับตามความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัย เงินเฟ้อ และอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง

ผลที่ตามมาคือ ทองมีความผันผวนต่อวันสูงกว่าคู่เงินหลักหลายคู่ ผู้ที่ย้ายจากคู่เงินมาเทรดทองจึงควรลดขนาดสถานะและขยายระยะ Stop Loss ให้สอดคล้องกับความผันผวนที่ต่างกัน

เทรดทอง กับ เทรดเงิน (Silver) เลือกอย่างไร?

ตัวตัดสินหลักคือระดับความผันผวนที่รับได้ โลหะเงินมีขนาดตลาดเล็กกว่าและมีสัดส่วนการใช้งานในภาคอุตสาหกรรมสูงกว่า จึงแกว่งแรงกว่าทองคำเมื่อคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนเท่ากัน

สภาพคล่องของทองคำสูงกว่าและ Spread มักแคบกว่า ผู้ที่ยังฝึกวินัยบริหารความเสี่ยงอยู่จึงมักเริ่มจากทองคำก่อน

หัวข้อเปรียบเทียบ	เทรดทองออนไลน์ (CFD / Futures)	ออมทอง	ซื้อทองแท่ง / ทองรูปพรรณ
จุดประสงค์	ทำกำไรจากส่วนต่างราคาระยะสั้นถึงกลาง	สะสมทองระยะยาวแบบทยอยซื้อ	เก็บรักษามูลค่า ใช้สวมใส่ ส่งต่อ
เงินเริ่มต้น	ต่ำ ใช้เงินวางหลักประกันแทนมูลค่าเต็ม	ต่ำ เริ่มหลักร้อยถึงหลักพันบาทต่อครั้ง	สูง ต้องจ่ายเต็มมูลค่าทองที่ซื้อ
ถือครองทองจริง	✕ ไม่ ชำระเป็นเงินสด	ตามเงื่อนไขผู้ให้บริการ บางรายถอนเป็นทองจริงได้	✓ ใช่ ได้ทองจริงในมือ
ทำกำไรขาลง	✓ ได้ เปิดสถานะขาย (Short) ได้	✕ ไม่ได้	✕ ไม่ได้
ต้นทุนหลัก	Spread, Commission, Swap ข้ามคืน	ส่วนต่างราคาซื้อขาย ค่าธรรมเนียมรายเดือน (ถ้ามี)	ส่วนต่างราคาซื้อขาย ค่ากำเหน็จ ค่าเก็บรักษา
ความเสี่ยงเด่น	ความผันผวน Leverage และ Margin Call	ความผันผวนของราคาทอง ความน่าเชื่อถือผู้ให้บริการ	ราคาผันผวน ความเสี่ยงในการเก็บรักษา

เทรดทองในไทยมีกี่แบบ? เลือกแบบไหนดี

ในไทยมีช่องทางซื้อขายทองหลัก 6 แบบ แต่ละแบบอ้างอิงราคาคนละชุดและอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลต่างกัน

ไม่มีช่องทางใดเหมาะกับผู้ลงทุนทุกกลุ่ม เกณฑ์ที่ใช้ได้จริงคือดูเงินทุนที่มี ระยะเวลาที่ถือได้ และระดับความเสี่ยงที่รับไหว แล้วจับคู่กับช่องทางที่สอดคล้อง

1. ซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์ (ผู้ค้าทองในไทย)

ซื้อขายผ่านแอปของผู้ค้าทองที่เป็นสมาชิกสมาคมค้าทองคำ อ้างอิงราคาทองในประเทศตามประกาศสมาคมค้าทองคำ หน่วยซื้อขายเป็นบาททอง

ฝากทองไว้ในระบบได้และถอนออกมาเป็นทองคำแท่ง 99.99% ได้ ไม่มี Leverage จึงไม่เกิด Margin Call แต่ยังคงรับความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาทองเต็มจำนวน

2. Gold Futures (TFEX)

สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าที่เทรดในตลาด TFEX อ้างอิงราคาทองในประเทศ ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ใช้เงินวางหลักประกัน (Margin) แทนการจ่ายเต็มจำนวน

จุดที่ผู้เริ่มต้นพลาดบ่อยคือสัญญามีวันหมดอายุ ต้องปิดสถานะหรือ Roll over ไปสัญญาเดือนถัดไปก่อนครบกำหนด และการ Roll over แต่ละครั้งมีต้นทุนจากส่วนต่างราคาระหว่างสัญญา

3. เทรดทองด้วยเงินดอลลาร์ผ่านบัญชี FCD

เป็นบริการของผู้ค้าทองไทยและธนาคารที่อ้างอิงราคาทองคำตลาดโลก (Gold Spot) แบบ Real time โดยตรง ไม่ผ่านราคาทองในประเทศอีกทอด

เงื่อนไขคือต้องเปิดบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (FCD) ก่อน เริ่มต้นซื้อขายที่ 0.1 ทรอยออนซ์ และหลายบริการถอนออกมาเป็นทองคำแท่ง 99.99% ได้

4. Gold CFD (XAUUSD) กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ

เทรดทอง forex คือการซื้อขายผ่านสัญญาส่วนต่าง (CFD) ที่อ้างอิงราคาทอง XAUUSD ในตลาดโลก ไม่มีการส่งมอบทองคำจริง

ช่องทางนี้ยืดหยุ่นที่สุดในกลุ่มทั้งเรื่องเวลาและขนาดสถานะ ใช้ Leverage เปิดสถานะได้ทั้ง Long และ Short และซื้อขายได้เกือบ 24 ชั่วโมง วันจันทร์ถึงศุกร์

ข้อแลกเปลี่ยนคือความเสี่ยงสูงสุดในกลุ่มเช่นกัน Leverage เพิ่มทั้งโอกาสกำไรและโอกาสขาดทุนในสัดส่วนเดียวกัน และในสภาวะตลาดผันผวนอาจขาดทุนเกินเงินที่วางไว้

เรื่องการกำกับดูแลที่ต้องเข้าใจให้ตรงกัน การเทรด Gold CFD กับโบรกเกอร์ต่างประเทศเป็นบริการจากนิติบุคคลต่างประเทศ ซึ่งไม่ได้อยู่ภายใต้ใบอนุญาตของสำนักงาน ก.ล.ต. ไทย เพราะ ก.ล.ต. ไทยไม่ได้ออกใบอนุญาตสำหรับ CFD รายย่อย

ผู้เทรดไทยเข้าถึงบริการนี้ภายใต้ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศ ซึ่งให้ความคุ้มครองคนละชุดกับการกำกับดูแลในประเทศ ในกรณีของ TMGM กลุ่มบริษัทดำเนินงานผ่านนิติบุคคลหลายแห่งที่ได้รับใบอนุญาตแยกกัน

หน่วยงานกำกับดูแล	เลขที่ใบอนุญาต
ASIC (ออสเตรเลีย)	AFSL 436416
VFSC (วานูอาตู)	40356
FSA (เซเชลส์)	SD224
FSC (มอริเชียส)	GB22201012

ลูกค้าในประเทศไทยได้รับบริการภายใต้นิติบุคคลต่างประเทศของกลุ่ม ไม่ใช่นิติบุคคลที่กำกับโดย ASIC และอยู่นอกการอนุญาตของ ก.ล.ต. ไทย ก่อนฝากเงินควรตรวจสอบว่าสัญญาลูกค้า (Client Agreement) ระบุนิติบุคคลใด แล้วนำเลขใบอนุญาตไปตรวจกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง

❗ Important: ตรวจสอบชื่อนิติบุคคลและเลขใบอนุญาตในสัญญาลูกค้ากับทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลทุกครั้งก่อนฝากเงินครั้งแรก

5. กองทุนทองคำ และ Gold ETF

การลงทุนทางอ้อมผ่านกองทุนที่ไปลงทุนในทองคำหรือกองทุนทองคำต่างประเทศอีกทอดหนึ่ง อยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ซื้อขายผ่าน บลจ. หรือแอปกองทุนรวม

เหมาะกับการให้ทองคำเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตระยะยาวมากกว่าการเก็งกำไรรายวัน ผลตอบแทนได้รับผลจากทั้งราคาทองโลกและค่าเงินบาท

ตารางเปรียบเทียบช่องทางเทรดทองในไทย

ช่องทาง	อ้างอิงราคา	เงินเริ่มต้นโดยประมาณ	Leverage	ทำกำไรขาลง	ถือครองทองจริง	กำกับดูแล
ซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์	ราคาทองในประเทศ	หลักพันถึงหลักหมื่นบาท	ไม่มี	✕ ไม่ได้	✓ ได้	ผู้ค้าทอง / สมาคมค้าทองคำ
Gold Futures (TFEX)	ราคาทองในประเทศ	หลักพันถึงหลักหมื่นบาท (วางหลักประกัน)	มี	✓ ได้	ไม่ได้ (ชำระเป็นเงินสด)	ก.ล.ต. / TFEX
เทรดทองด้วยเงิน USD (บัญชี FCD)	ราคาทองโลก (Gold Spot)	ตามมูลค่าทองที่ซื้อ เริ่ม 0.1 ออนซ์	ไม่มี	จำกัด	ได้ (ทองแท่ง 99.99%)	ผู้ค้าทองไทย + บัญชี FCD ของธนาคาร
Gold CFD (XAUUSD)	ราคาทองโลก (Gold Spot)	หลักร้อยถึงหลักพันบาท	มี	✓ ได้	✕ ไม่ได้	นิติบุคคลต่างประเทศ (ไม่อยู่ภายใต้ ก.ล.ต. ไทย)
กองทุนทองคำ / Gold ETF	ราคาทองโลก + ค่าเงิน	หลักร้อยถึงหลักพันบาท	ไม่มี	✕ ไม่ได้	✕ ไม่ได้	ก.ล.ต.
หุ้นเหมืองทอง	ผลประกอบการบริษัท + ราคาทอง	ตามราคาหุ้น	ตามประเภทบัญชี	ตามประเภทบัญชี	✕ ไม่ได้	ก.ล.ต. / ตลาดหลักทรัพย์

ตัวเลขเงินเริ่มต้นในตารางเป็นช่วงโดยประมาณเพื่อการเปรียบเทียบ ไม่ใช่เงื่อนไขของผู้ให้บริการรายใดรายหนึ่ง กรุณาตรวจสอบเงื่อนไขจริงกับผู้ให้บริการก่อนตัดสินใจ

ราคาทองไทย กับ ราคาทองโลก ต่างกันอย่างไร?

ราคาทองโลกปรับขึ้นแต่ราคาหน้าร้านในไทยไม่ขยับตาม เป็นสถานการณ์ที่เกิดขึ้นได้บ่อย สาเหตุอยู่ที่สองราคานี้ใช้หน่วยน้ำหนักและมาตรฐานความบริสุทธิ์คนละชุด และมีค่าเงินบาทเป็นตัวแปรคั่นกลาง

สูตรแปลงหน่วย

หน่วยราคาทองโลก

1 ทรอยออนซ์ = 31.1035 กรัม

ความบริสุทธิ์อ้างอิง 99.99%

หน่วยราคาทองไทย

ทองคำแท่ง 1 บาท = 15.244 กรัม

ทองแท่งไทยมาตรฐาน 96.5%

ตัวอย่างการคำนวณทีละขั้น

สมมติราคาทองโลกอยู่ที่ 3,300 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์ และอัตราแลกเปลี่ยน 32.50 บาทต่อดอลลาร์

1	หาราคาต่อกรัมเป็นดอลลาร์ 3,300 หารด้วย 31.1035 เท่ากับ 106.10 ดอลลาร์ต่อกรัม
2	แปลงเป็นเงินบาท 106.10 คูณ 32.50 เท่ากับ 3,448 บาทต่อกรัม
3	แปลงเป็นน้ำหนัก 1 บาททอง 3,448 คูณ 15.244 เท่ากับ 52,564 บาท ซึ่งเทียบเท่าทองบริสุทธิ์ 99.99%
4	ปรับเป็นทองคำแท่งไทย 96.5% 52,564 คูณ 0.965 เท่ากับประมาณ 50,724 บาท

ตัวเลขในขั้นที่ 4 คือราคาเนื้อทองตามทฤษฎี ซึ่งยังต่างจากราคาที่ประกาศหน้าร้านอยู่ ราคาและอัตราแลกเปลี่ยนข้างต้นเป็นตัวอย่างเพื่อประกอบการคำนวณเท่านั้น

3 ตัวแปรที่ทำให้ราคาต่างกัน

ค่าเงินบาทต่อดอลลาร์

เป็นตัวแปรที่มีน้ำหนักสูงในสมการนี้ เงินบาทอ่อนค่าดันราคาทองไทยขึ้นได้แม้ราคาทองโลกจะทรงตัว และเงินบาทแข็งค่าให้ผลตรงกันข้าม

ความบริสุทธิ์ของทอง

ที่ต่างกันระหว่าง 96.5% กับ 99.99% ทำให้ตัวเลขห่างกันประมาณ 3.5% โดยโครงสร้าง

ส่วนต่างราคาหน้าร้าน (Premium)

ระหว่างราคาซื้อกับราคาขายของผู้ค้าทอง สะท้อนต้นทุนดำเนินการและอุปสงค์อุปทานในประเทศ ณ ขณะนั้น ในช่วงที่มีแรงซื้อหนาแน่นส่วนต่างมักกว้างขึ้น

ปัจจัยอะไรทำให้ราคาทองขึ้นลง?

ราคาทองในตลาดโลกเคลื่อนไหวตามปัจจัยมหภาคเป็นหลัก การแยกให้ออกว่าปัจจัยใดหนุนราคาขึ้นและปัจจัยใดกดราคาลงช่วยให้อ่านสถานการณ์ได้เร็วขึ้น

ปัจจัย	ทิศทางผลกระทบต่อราคาทอง
อัตราดอกเบี้ยและนโยบายของ Fed	ดอกเบี้ยขึ้น กดราคาทองลง เพราะต้นทุนการถือทองที่ไม่มีดอกผลสูงขึ้น
ความแข็งค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐ	ดอลลาร์แข็ง กดราคาทองลง เพราะทองแพงขึ้นในสายตาผู้ถือสกุลอื่น
อัตราเงินเฟ้อและดอกเบี้ยที่แท้จริง	ดอกเบี้ยที่แท้จริงติดลบ หนุนราคาทองขึ้น
ความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์	ความตึงเครียดสูงขึ้น หนุนราคาทองขึ้นจากแรงซื้อสินทรัพย์ปลอดภัย
อุปสงค์อุปทานและการซื้อของธนาคารกลาง	ธนาคารกลางซื้อสะสมเพิ่ม หนุนราคาทองขึ้น
แรงซื้อขายจากกองทุน ETF	เงินไหลเข้าหนุนราคาขึ้น เงินไหลออกกดราคาลง

สำหรับผู้ลงทุนไทยยังมี ค่าเงินบาท เป็นตัวแปรเพิ่มอีกชั้น บางช่วงราคาทองโลกปรับลงแต่ราคาทองไทยทรงตัวหรือปรับขึ้นได้ หากเงินบาทอ่อนค่าในจังหวะเดียวกัน

ตลาดเทรดทองเปิดกี่โมง? เวลาเทรดทองในไทย

ตลาดทองคํา forex หรือตลาดทองคำโลกซื้อขายได้เกือบ 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ต่างจากตลาดทองในประเทศที่เปิดตามเวลาทำการของผู้ค้าทอง ตารางด้านล่างอ้างอิงเวลาประเทศไทยเป็นหลัก

ตลาด / ช่วงเวลา	เวลาประเทศไทย (GMT+7)	UTC	หมายเหตุ
ตลาดทองคำโลก (XAUUSD) เปิดสัปดาห์	จันทร์ 05:00 น.	อาทิตย์ 22:00	ต่างกันเล็กน้อยตามแพลตฟอร์มและช่วง DST
ตลาดทองคำโลก ปิดสัปดาห์	เสาร์ 04:00 น.	ศุกร์ 21:00	ต่างกันเล็กน้อยตามแพลตฟอร์มและช่วง DST
ช่วงพักระบบรายวัน	ประมาณ 04:00-05:00 น.	ประมาณ 21:00-22:00	ขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์ม
ช่วงตลาดลอนดอน	14:00-22:00 น.	07:00-15:00	สภาพคล่องเริ่มสูงขึ้น
ช่วงลอนดอนคาบเกี่ยวนิวยอร์ก	19:30-22:00 น.	12:30-15:00	ช่วงที่ราคาทองเคลื่อนไหวแรงที่สุด
ช่วงตลาดนิวยอร์ก (COMEX)	20:30-03:00 น.	13:30-20:00	ข่าวเศรษฐกิจสหรัฐออกช่วงนี้
เทรดทองด้วยเงิน USD ผ่านผู้ค้าทองไทย (FCD)	จันทร์ถึงศุกร์ 06:15-03:00 น.	–	ปิดทำการเสาร์อาทิตย์
ตลาดทองคำในประเทศ (ผู้ค้าทอง)	จันทร์ถึงเสาร์ ประมาณ 09:00-17:00 น.	–	ขึ้นอยู่กับผู้ค้าทองแต่ละราย

ช่วงที่ราคาเคลื่อนไหวแรงที่สุดคือช่วงที่ตลาดลอนดอนคาบเกี่ยวกับนิวยอร์ก ประมาณ 19:30 ถึง 22:00 น. ตามเวลาไทย เพราะสภาพคล่องสูงสุดและข่าวเศรษฐกิจสหรัฐมักออกในช่วงนี้

สภาพคล่องที่สูงช่วยให้ Spread แคบลงและคุณภาพการส่งคำสั่งดีขึ้น ขณะเดียวกันความผันผวนที่สูงก็เพิ่มโอกาสเกิด Slippage กรุณาตรวจสอบเวลาซื้อขายจริงกับตารางเวลาเทรดทองฉบับเต็ม และช่วง Daylight Saving Time ก่อนวางแผน

วิธีเทรดทองสำหรับมือใหม่ ต้องเริ่มยังไง?

วิธีเทรดทองสำหรับผู้เริ่มต้น หรือคำค้นที่หลายคนใช้ว่า เทรดทองคำ มือใหม่ เริ่มยังไง สรุปเป็น 7 ขั้นตอนได้ดังนี้

1	เลือกช่องทางให้ตรงกับเป้าหมาย ต้องการทองจริงหรือเน้นเก็งกำไรรอบสั้น และรับความเสี่ยงจาก Leverage ได้แค่ไหน
2	เลือกผู้ให้บริการที่มีใบอนุญาตกำกับดูแล นำเลขใบอนุญาตไปตรวจสอบกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับด้วยตนเอง
3	เปิดบัญชีและยืนยันตัวตน เตรียมบัตรประชาชนและเอกสารยืนยันที่อยู่ตามที่ผู้ให้บริการกำหนด
4	ฝากเงินทุน เริ่มด้วยจำนวนที่รับความสูญเสียได้ ไม่ใช่จำนวนสูงสุดที่ฝากได้
5	ทดลองด้วยบัญชีทดลอง (Demo) ก่อนใช้เงินจริง ฝึกส่งคำสั่ง ตั้ง Stop Loss และคำนวณขนาดสถานะบนแพลตฟอร์ม MT4/MT5 หรือแอปผู้ค้าทองให้คล่อง
6	วางแผนการเทรดและกำหนดจุดตัดขาดทุน ระบุจุดเข้า จุดออก และจำนวนเงินที่ยอมขาดทุนต่อไม้ให้ชัดตั้งแต่ก่อนเปิดสถานะ
7	ส่งคำสั่งซื้อขายและติดตามผล บันทึกผลการเทรดทุกครั้งเพื่อทบทวนว่าแผนที่วางไว้ใช้ได้จริงหรือต้องปรับ

ขั้นที่ 5 และขั้นที่ 6 เป็นสองขั้นที่ผู้เริ่มต้นข้ามบ่อยที่สุด และเป็นสองขั้นที่มีผลต่อการอยู่รอดในตลาดมากที่สุด

เทรดทองที่ไหนดี? ใช้เกณฑ์อะไรเลือก?

คำถามนี้ไม่มีคำตอบเดียวที่ใช้ได้กับผู้ลงทุนทุกกลุ่ม แนวทางที่ใช้ได้จริงกว่าการดูอันดับสำเร็จรูปคือมีเกณฑ์ของตัวเองแล้วนำไปเทียบผู้ให้บริการที่กำลังพิจารณา

เกณฑ์ที่ 1 · ใบอนุญาตและหน่วยงานกำกับดูแล

ผู้ให้บริการรายนั้นให้บริการคุณภายใต้นิติบุคคลใด ใบอนุญาตเลขที่เท่าไร และตรวจย้อนกลับกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับได้หรือไม่ สำหรับ Gold CFD ต้องเข้าใจว่าเป็นการกำกับดูแลจากต่างประเทศ อยู่นอกขอบเขต ก.ล.ต. ไทย

เกณฑ์ที่ 2 · ต้นทุนรวมต่อการเทรด

ดู Spread เฉลี่ยในช่วงเวลาที่คุณเทรดจริง แล้วบวก Swap และ Commission เข้าไป บัญชี Raw Spread ที่โฆษณาค่า Spread ต่ำมักคิด Commission แยก ต้องรวมทั้งสองส่วนถึงจะเทียบกันได้

เกณฑ์ที่ 3 · เงินลงทุนขั้นต่ำและเงื่อนไขบัญชี

ขั้นต่ำในการเปิดบัญชี ขนาดสถานะขั้นต่ำ และเงื่อนไขการฝากถอน ตัวเลขเหล่านี้ต่างกันตามประเภทบัญชีที่เลือก จึงควรเทียบที่ระดับบัญชีเดียวกัน

เกณฑ์ที่ 4 · คุณภาพการส่งคำสั่งและแพลตฟอร์ม

มีราคา Real time หรือไม่ ระบบตั้งรอราคาทำงานอย่างไร และแพลตฟอร์มยังเสถียรในช่วงข่าวแรงหรือไม่ ผู้ให้บริการที่เปิดเผยสถิติความเร็วในการส่งคำสั่ง (Execution Speed) และอัตราการเกิด Slippage ให้ข้อมูลที่ใช้ตัดสินใจได้ดีกว่าการโฆษณาความเร็วแบบไม่มีตัวเลข

เกณฑ์ที่ 5 · เงื่อนไขการฝากถอนเงิน

ช่องทางที่รองรับ ระยะเวลาดำเนินการจริง และค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้น ความโปร่งใสของขั้นตอนถอนเงินเป็นสัญญาณความน่าเชื่อถือที่ตรวจสอบได้ก่อนฝากเงินก้อนใหญ่

การเทียบผู้ให้บริการอย่างน้อย 2 ถึง 3 รายด้วยเกณฑ์ชุดเดียวกันให้ภาพที่ตรงกับความต้องการของคุณมากกว่าการดูรายชื่อที่จัดอันดับมาแล้ว

แอปเทรดทอง ใช้ตัวไหนดี?

แอปที่ใช้เทรดทองในไทยแบ่งเป็นสองตระกูลที่ทำหน้าที่ต่างกันชัดเจน การเลือกจึงขึ้นกับว่าคุณต้องการทำอะไรเป็นหลัก

แพลตฟอร์มเทรดสากล (MT4 / MT5)

ใช้เทรด Gold CFD ผ่านสัญลักษณ์ XAUUSD ซึ่งอยู่ในกลุ่มสินค้า Metals หรือ Spot Metals ตามการตั้งค่าของแต่ละโบรกเกอร์ มีเครื่องมือวิเคราะห์กราฟครบ ตั้ง Stop Loss และ Take Profit ล่วงหน้าได้ รองรับ Indicator และระบบเทรดอัตโนมัติ

แอปซื้อขายทองของผู้ค้าทองไทย

ใช้ซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์และเทรดทองด้วยเงินดอลลาร์ผ่านบัญชี FCD จุดเด่นคือฝากทองในระบบและถอนออกมาเป็นทองจริงได้ ส่วนเครื่องมือวิเคราะห์กราฟมักไม่ละเอียดเท่าแพลตฟอร์มสากล และส่วนใหญ่เปิดสถานะขายไม่ได้

ต้นทุนการเทรดทองมีอะไรบ้าง?

ต้นทุนเป็นตัวแปรที่ผู้เริ่มต้นประเมินต่ำที่สุด และเป็นตัวที่กัดกินผลตอบแทนสะสมมากที่สุดในระยะยาว ต้นทุนหลักของการเทรดทองมี 5 รายการ

Spread

คือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อ (Ask) กับราคาขาย (Bid) เกิดขึ้นทันทีที่เปิดสถานะ Spread ของทองมักกว้างขึ้นในช่วงข่าวเศรษฐกิจและช่วงตลาดใกล้ปิดสัปดาห์

Swap (ค่าธรรมเนียมข้ามคืน)

เกิดเมื่อถือสถานะข้ามวัน คิดตามทิศทางสถานะและเป็นได้ทั้งบวกและลบ ผู้เทรดที่ถือสถานะข้ามสัปดาห์ควรตรวจสอบว่าผู้ให้บริการคิด Swap สามเท่าในวันใด เพราะเป็นต้นทุนที่มักถูกมองข้าม

Commission

คือค่าธรรมเนียมต่อการเทรดที่บัญชีประเภท Raw Spread คิดแยกออกจาก Spread ขณะที่บัญชีมาตรฐานมักรวมต้นทุนส่วนนี้ไว้ใน Spread แล้ว

ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว (Inactivity Fee)

คิดเมื่อบัญชีไม่มีการเทรดต่อเนื่องตามระยะเวลาที่กำหนด เป็นรายการที่ผู้เทรดที่หยุดพักไปนานมักไม่ทราบจนกระทั่งเห็นยอดในบัญชีลดลง

ส่วนต่างราคาซื้อขายของผู้ค้าทอง

เป็นรูปแบบต้นทุนของช่องทางทองคำแท่งออนไลน์และบัญชี FCD ซึ่งมาแทน Spread ในระบบ CFD

ตัวอย่างการคำนวณต้นทุน 1 รอบการเทรด

สมมติเทรด XAUUSD ขนาด 0.01 lot ซึ่งเท่ากับทองคำ 1 ทรอยออนซ์ และใช้อัตราแลกเปลี่ยน 32.50 บาทต่อดอลลาร์

รายการ	สมมติฐาน	ต้นทุน (USD)	ต้นทุน (บาท)
Spread	0.25 ดอลลาร์ต่อออนซ์ x 1 ออนซ์	0.25	≈ 8
Commission (ไปกลับ)	บัญชีที่คิดค่าธรรมเนียมแยกจาก Spread	0.07	≈ 2
Swap (ถือข้ามคืน 1 คืน)	ประมาณการ	0.10	≈ 3
รวมต้นทุนต่อรอบ		≈ 0.42	≈ 13–14

ตัวเลขต่อรอบดูไม่สูง แต่เมื่อคูณด้วยจำนวนไม้ที่เทรดต่อเดือนจะเห็นภาพต่างออกไป หากเป้าหมายกำไรต่อไม้เล็กกว่าต้นทุนรวม แผนการเทรดนั้นจะไม่ยั่งยืนตั้งแต่เริ่ม

💡 Pro Tip: คำนวณต้นทุนรวมต่อรอบให้เสร็จก่อนตั้งเป้ากำไรต่อไม้ เพื่อให้แน่ใจว่าเป้าหมายครอบคลุมต้นทุนและยังเหลือส่วนต่างพอสมควร

ตัวเลขทั้งหมดเป็นตัวอย่างเพื่อประกอบการอธิบาย ไม่ใช่เงื่อนไขจริงของบัญชีใดบัญชีหนึ่ง กรุณาตรวจสอบ Spread, Swap, Commission และค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวปัจจุบันได้ที่เงื่อนไขการเทรด

เทรดทองมีความเสี่ยงอะไรบ้าง และบริหารอย่างไร?

ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงและเคลื่อนไหวเร็ว โดยเฉพาะรอบการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจสหรัฐ ความเสี่ยงหลักของการเทรดทองคำมี 5 ด้าน

ความผันผวนของราคา

ราคาทองเคลื่อนไหวหลายสิบดอลลาร์ต่อออนซ์ภายในวันเดียวเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นสม่ำเสมอ สถานะที่ยังมีกำไรในช่วงเช้าจึงกลับมาติดลบภายในวันเดียวกันได้

Leverage และ Margin Call

Leverage ขยายทั้งกำไรและขาดทุนในสัดส่วนเดียวกัน เมื่อเงินในบัญชีต่ำกว่าระดับหลักประกันที่กำหนด สถานะจะถูกปิดอัตโนมัติในราคาตลาดขณะนั้น

Slippage

คือส่วนต่างระหว่างราคาที่ตั้งใจส่งคำสั่งกับราคาที่ได้จริง เกิดถี่ขึ้นในช่วงข่าวแรงและช่วงตลาดเปิดสัปดาห์ที่ราคากระโดด (Gap) ซึ่งหมายความว่า Stop Loss อาจถูกปิดในราคาที่แย่กว่าที่ตั้งไว้

ความเสี่ยงจากการส่งคำสั่ง (Execution Risk)

ครอบคลุมทั้งความล่าช้าในการประมวลผลคำสั่ง การถูกปฏิเสธคำสั่ง และการที่ Spread ขยายกว้างผิดปกติในช่วงสภาพคล่องต่ำ ความเสี่ยงส่วนนี้ขึ้นกับคุณภาพระบบของผู้ให้บริการโดยตรง

ความเสี่ยงค่าเงินบาทและผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาต

ผลตอบแทนที่แปลงกลับเป็นเงินบาทได้รับผลจากอัตราแลกเปลี่ยน ส่วนความเสี่ยงจากผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตเป็นความเสี่ยงที่ป้องกันได้ด้วยการตรวจทะเบียนหน่วยงานกำกับก่อนฝากเงิน

3 เครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่ควรใช้ทุกครั้ง

ตั้ง Stop Loss ทุกคำสั่ง

กำหนดจุดตัดขาดทุนตั้งแต่ก่อนเปิดสถานะ และเผื่อระยะให้สอดคล้องกับความผันผวนของทองซึ่งกว้างกว่าคู่เงินหลัก

กำหนดขนาดสถานะ (Position Sizing)

คำนวณขนาด lot ย้อนกลับจากจำนวนเงินที่ยอมขาดทุนต่อไม้และระยะ Stop Loss ที่วางไว้ ทำให้ความเสี่ยงต่อไม้คงที่แม้ระยะ Stop Loss ต่างกันในแต่ละสถานการณ์

จำกัดความเสี่ยงต่อไม้และต่อวัน

กำหนดเพดานความเสี่ยงเป็นสัดส่วนของเงินทุนต่อการเทรดหนึ่งครั้ง และกำหนดเพดานขาดทุนรวมต่อวันเพื่อหยุดการเทรดเมื่อถึงระดับที่ตั้งไว้

หลักพื้นฐานที่สำคัญกว่าทุกเทคนิคคือใช้เฉพาะเงินที่รับความสูญเสียได้ และหลีกเลี่ยงการเพิ่มขนาดสถานะเพื่อชดเชยการขาดทุนที่เกิดขึ้นแล้ว

กลยุทธ์เทรดทองมีอะไรบ้าง?

กลยุทธ์ด้านล่างเป็นแนวทางวิเคราะห์สำหรับใช้ประกอบการตัดสินใจ ไม่มีวิธีใดให้ผลถูกต้องเสมอ และทุกวิธีต้องใช้ร่วมกับการบริหารความเสี่ยง

การวิเคราะห์ทางเทคนิค

ใช้กราฟราคา แนวรับแนวต้าน และ Indicator หาจังหวะเข้าออก เหมาะกับกรอบเวลาสั้นถึงกลางที่ราคาเคลื่อนไหวเป็นรูปแบบซ้ำ

ข้อจำกัด: สัญญาณทางเทคนิคมักใช้ไม่ได้ผลในช่วงข่าวใหญ่ที่ราคากระโดดข้ามระดับที่วางแผนไว้

การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและข่าว

ติดตามนโยบายดอกเบี้ยของ Fed ตัวเลขเงินเฟ้อ ทิศทางค่าเงินดอลลาร์ และสถานการณ์ภูมิรัฐศาสตร์ เหมาะกับการถือสถานะในกรอบเวลายาวขึ้น

ข้อจำกัด: ตลาดตอบสนองต่อส่วนต่างจากที่ตลาดคาดการณ์ไว้ ทำให้ตัวเลขที่ดูเป็นบวกอาจกดราคาลงได้

การเทรดตามแนวโน้ม (Trend Following)

เข้าสถานะไปตามทิศทางหลักของราคาแทนการคาดเดาจุดกลับตัว เหมาะกับช่วงที่ตลาดมีแนวโน้มชัดเจน

ข้อจำกัด: ในตลาดที่เคลื่อนไหวออกข้าง กลยุทธ์นี้จะเกิดสัญญาณหลอกต่อเนื่องและสะสมการขาดทุน

ทั้งสามแบบมีวิธีตั้งค่าและเงื่อนไขการใช้งานที่ต่างกันในรายละเอียด ดูฉบับเจาะลึกได้ที่เทคนิคการเทรดทองคำ

ถ้าคุณพร้อมที่จะเรียนรู้และเติบโต… ให้ TMGM เป็นจุดเริ่มต้นของคุณ

เปิดบัญชีเทรดจริง (คลิก)

หรือ ลองเทรดด้วยบัญชี Demo ฟรี (ไม่ต้องฝากเงิน)

คำเตือนความเสี่ยง

CFD เป็นตราสารที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วจากการใช้ Leverage ผู้ลงทุนรายย่อยจำนวนมากขาดทุนเงินลงทุนเมื่อเทรด CFD ลูกค้าในประเทศไทยได้รับบริการภายใต้นิติบุคคลต่างประเทศของกลุ่ม TMGM ซึ่งอยู่นอกใบอนุญาตของสำนักงาน ก.ล.ต. ไทย กรุณาตรวจสอบนิติบุคคลและใบอนุญาตที่ให้บริการคุณก่อนฝากเงิน เนื้อหาในบทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไปเพื่อการศึกษา ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนหรือคำแนะนำทางภาษี

ทองคำเป็นการลงทุนที่ดีในปี 2025 หรือไม่? สำรวจข้อดี ข้อเสีย และแนวโน้มตลาด

เทรดอย่างชาญฉลาดวันนี้

เงินทดลอง $10,000

มากกว่า 100 ตลาด

ค่าธรรมเนียมต่ำ สเปรดแคบ

เทรดทอง คืออะไร? วิธีเทรดทองสำหรับมือใหม่ ฉบับตลาดไทย 2569